Politica AML di Ivibet

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica Antiriciclaggio (AML, Anti-Money Laundering) descrive i principi e le procedure adottate da Ivibet per prevenire, rilevare e segnalare attività potenzialmente connesse al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, alla frode, al furto di identità e ad altre condotte illecite. Ivibet opera con l’impegno di mantenere un ambiente di gioco sicuro, trasparente e conforme agli standard normativi applicabili.

Utilizzando i servizi di Ivibet, accessibili anche tramite il dominio chiriofornodasolo.it per finalità informative IT, l’utente riconosce e accetta che il proprio account, i pagamenti e l’attività di gioco possano essere sottoposti a verifiche di sicurezza, controlli documentali e monitoraggio continuo.

1. Informazioni sul brand

Nome del brand: Ivibet
Sito ufficiale: https://ivibet.com/
Società: TechOptions Group B.V.
Anno di fondazione: 2020
Email di contatto: [email protected]

Ivibet offre servizi di casinò online e scommesse sportive e opera in più mercati internazionali. La piattaforma supporta diverse lingue, incluso l’italiano, e mette a disposizione vari metodi di pagamento tradizionali e in criptovaluta.

2. Finalità della Politica AML

La Politica AML di Ivibet ha lo scopo di:

prevenire l’utilizzo della piattaforma per il riciclaggio di proventi illeciti;
impedire il finanziamento del terrorismo o di altre attività criminali;
identificare e verificare l’identità dei clienti;
monitorare depositi, prelievi e pattern di gioco per individuare anomalie;
ridurre il rischio di frode, collusione, uso improprio di strumenti di pagamento e multi-accounting;
adempiere agli obblighi previsti dalle autorità di licenza e dalle normative applicabili.

3. Approccio basato sul rischio

Ivibet adotta un approccio basato sul rischio per valutare il profilo di ogni cliente e di ogni transazione. Questo significa che alcuni account possono essere soggetti a controlli standard, mentre altri possono richiedere verifiche rafforzate in base a fattori quali:

paese di residenza o giurisdizione di provenienza;
metodo di pagamento utilizzato;
volume, frequenza o valore delle transazioni;
uso di criptovalute;
attività di gioco incoerente con il profilo del cliente;
richieste di prelievo sospette o non proporzionate;
incongruenze nei dati registrati;
potenziali collegamenti con conti multipli o terze parti.

4. Procedure KYC e verifica dell’identità

Per rispettare gli obblighi AML, Ivibet applica procedure KYC (Know Your Customer) e può richiedere in qualsiasi momento la verifica dell’identità dell’utente. Il cliente è tenuto a fornire informazioni accurate, complete e aggiornate al momento della registrazione e durante tutto il rapporto con la piattaforma.

I documenti che Ivibet può richiedere includono, a titolo esemplificativo:

documento di identità valido con fotografia;
prova di indirizzo, come bolletta o estratto conto recente;
prova della titolarità del metodo di pagamento;
estratti conto o screenshot del wallet elettronico/crypto wallet, ove consentito;
documentazione sull’origine dei fondi o della ricchezza, nei casi previsti.

Ivibet si riserva il diritto di sospendere temporaneamente l’account, limitare alcune funzioni o ritardare l’elaborazione dei prelievi fino al completamento soddisfacente della verifica.

5. Verifica dell’età e divieto ai minori

Ivibet consente l’accesso esclusivamente a utenti che abbiano raggiunto l’età minima legale prevista dalla giurisdizione applicabile. Qualsiasi tentativo di registrazione da parte di minori è severamente vietato. Se emergono dubbi sull’età del cliente, Ivibet potrà richiedere documentazione aggiuntiva e sospendere immediatamente l’account fino alla conclusione delle verifiche.

6. Metodi di pagamento e titolarità

Ivibet accetta diversi metodi di deposito e prelievo, tra cui bonifico bancario, carte, portafogli elettronici e criptovalute. L’utente deve utilizzare esclusivamente strumenti di pagamento intestati a sé stesso o comunque legalmente autorizzati. Non è consentito utilizzare conti bancari, carte, e-wallet o wallet crypto appartenenti a terzi.

La piattaforma può verificare la titolarità del metodo di pagamento richiedendo documenti o prove aggiuntive. Eventuali tentativi di occultare la provenienza dei fondi, usare prestanome o aggirare i controlli di sicurezza possono comportare la sospensione dell’account e ulteriori azioni di conformità.

7. Monitoraggio delle transazioni

Ivibet monitora depositi, prelievi, trasferimenti e attività di gioco al fine di rilevare transazioni sospette o comportamenti anomali. Tra gli elementi che possono generare un controllo approfondito rientrano:

depositi elevati senza adeguata attività di gioco;
movimenti frequenti tra deposito e richiesta di prelievo;
uso ripetuto di più metodi di pagamento;
attività non coerente con il normale intrattenimento di gioco;
tentativi di frammentare transazioni in importi minori;
prelievi verso strumenti di pagamento differenti da quelli usati per il deposito, salvo ove consentito e verificato;
attività che suggeriscano frode, riciclaggio o abuso di bonus.

8. Origine dei fondi e verifiche rafforzate

In determinate circostanze, Ivibet può richiedere informazioni sull’origine dei fondi (Source of Funds) e, se necessario, sull’origine della ricchezza (Source of Wealth). Ciò può avvenire, ad esempio, in presenza di depositi consistenti, pattern di rischio elevato o obblighi regolamentari specifici.

I documenti giustificativi possono includere buste paga, dichiarazioni fiscali, documenti societari, estratti bancari, prova della vendita di beni, documentazione di investimento o altra evidenza ragionevolmente idonea. Se il cliente non collabora o la documentazione risulta insufficiente, Ivibet può limitare l’account o rifiutare determinate operazioni.

9. Divieto di attività sospette e uso improprio del conto

È severamente vietato utilizzare Ivibet per scopi diversi dal gioco e dalle scommesse lecite a fini ricreativi. In particolare, non sono consentiti:

riciclaggio di denaro o tentativo di riciclaggio;
finanziamento del terrorismo;
uso di fondi di provenienza illecita;
frode sui pagamenti o chargeback abusivi;
furto di identità o uso di documenti falsi;
apertura o utilizzo di account multipli non autorizzati;
uso del conto per trasferire valore tra soggetti;
qualsiasi attività finalizzata ad aggirare i controlli AML o KYC.

10. Segnalazioni e cooperazione con le autorità

Qualora Ivibet identifichi attività sospette, la società si riserva il diritto di adottare tutte le misure ritenute necessarie ai sensi delle leggi applicabili e degli obblighi di licenza. Tali misure possono includere il blocco o la sospensione dell’account, il congelamento temporaneo di fondi, la richiesta di documenti aggiuntivi e la segnalazione alle autorità competenti o agli organismi di vigilanza.

Ivibet non è tenuta a informare l’utente dell’esistenza di controlli interni, indagini in corso o eventuali segnalazioni inoltrate alle autorità, nella misura consentita dalla normativa applicabile.

11. Prelievi e controlli di conformità

Tutte le richieste di prelievo possono essere soggette a revisione prima dell’approvazione. I tempi di elaborazione possono variare anche in funzione delle verifiche AML, KYC e antifrode. In presenza di informazioni incomplete, documentazione non valida o sospetti fondati, Ivibet può ritardare, rifiutare o annullare il prelievo fino al completamento delle verifiche necessarie.

I limiti di prelievo applicabili possono essere soggetti ai termini del brand e alle regole operative del conto. Eventuali controlli aggiuntivi possono essere applicati nel caso di elevati volumi di transazioni o uso di metodi di pagamento ad alto rischio.

12. Criptovalute e controlli aggiuntivi

Poiché Ivibet supporta anche pagamenti in criptovaluta, alcune operazioni possono essere oggetto di verifiche supplementari. Le transazioni crypto possono richiedere controlli sulla provenienza dei fondi, sulla coerenza con il profilo del cliente e sul rispetto delle regole interne di conformità. Ivibet si riserva il diritto di rifiutare o sottoporre a revisione qualsiasi transazione che presenti indicatori di rischio elevato.

13. Conservazione dei dati

Ivibet può conservare dati personali, documenti KYC, registri delle transazioni, log tecnici e informazioni relative all’account per il periodo richiesto dalle normative applicabili, dagli obblighi di licenza, dalle procedure antifrode e dalle esigenze legittime di compliance. Tali dati possono essere utilizzati per verifiche successive, audit interni, gestione di dispute e cooperazione con autorità competenti.

14. Responsabilità dell’utente

L’utente è responsabile di:

fornire dati veritieri, accurati e aggiornati;
mantenere i propri documenti disponibili per eventuali verifiche;
utilizzare solo metodi di pagamento di cui sia il titolare legittimo;
collaborare prontamente con il team di verifica e conformità;
non utilizzare il conto per finalità illecite o per conto di terzi.

La mancata collaborazione o la fornitura di informazioni false, fuorvianti o incomplete può comportare limitazioni del conto, chiusura dell’account, trattenimento temporaneo dei fondi nei limiti di legge e ulteriori misure consentite dai termini applicabili.

15. Limitazione, sospensione o chiusura dell’account

Ivibet si riserva il diritto di limitare, sospendere o chiudere qualsiasi account qualora ritenga, a propria ragionevole discrezione, che sussista un rischio AML, frode, abuso dei pagamenti, violazione dei termini o altra attività non conforme. Nei casi pertinenti, i fondi potranno essere gestiti secondo la legge applicabile, le condizioni del brand e gli esiti delle verifiche di conformità.

16. Modifiche alla presente Politica AML

Ivibet può aggiornare o modificare la presente Politica AML in qualsiasi momento per riflettere cambiamenti normativi, di licenza, operativi o di gestione del rischio. La versione più recente pubblicata sulla piattaforma o sulla pagina informativa pertinente sostituisce ogni versione precedente. Si raccomanda agli utenti di consultare periodicamente questa pagina.

17. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o alle procedure di verifica dell’account, gli utenti possono contattare il supporto Ivibet al seguente indirizzo email: [email protected].

Utilizzando i servizi di Ivibet, l’utente conferma di aver letto, compreso e accettato la presente Politica AML.